“In het convenant staat dat we doeltreffende informatie met elkaar delen als het noodzakelijk is om de consument beter te ondersteunen”, zegt Wessels. In tegenstelling van wat vaak gezegd wordt, is daar volgens hem geen expliciete toestemming voor nodig van de klant. Juist als er wijzigingen zijn in de
Waarom neemt een relatief kleine geldverstrekker als Tulp hier het voortouw in?
“Het valt mij ook op dat wij die rol op ons moeten nemen. Ik was onlangs uitgenodigd in een paneldiscussie over zorgplicht. Daar heb ik gezegd dat we als branche wel een mening hebben over de invulling van de zorgplicht, maar dat we ons lijken te verschuilen achter de AVG om geen data uit te hoeven wisselen. Toen heb ik door een advocaat laten uitzoeken wat er mogelijk is. Dat blijkt heel veel te zijn.”
Om wat voor informatie gaat het precies?
“De huidige stand van een hypotheek is van belang voor een adviseur om bij een klant aan te kunnen geven wat er aan de hand is. Als hij dat voor al z’n relaties moet opvragen, dan is dat een hell of a job. Maar geldverstrekkers kunnen daar keurig in voorzien. Bij Tulp doen we dat eens per kwartaal.”
Die data kun je zonder problemen doorgeven aan een hypotheekadviseur?
“Wel met pseudoanonimisering. Er zit een kenmerk op de data die herleidbaar is voor geldverstrekker en adviseur, maar er gaan geen namen over en weer. Dat kan door adviseurs automatisch verwerkt worden en de tussenpersoon kan daar vervolgens met de klant over communiceren.”
Hoe ga je andere geldverstrekkers overtuigen om ook het convenant te ondertekenen?
“Ik ga niemand overtuigen. Ik vraag het ze en ik nodig ze uit. Als zij onze mening en ervaringen willen horen, dan zijn ze van harte welkom.”
Volgens Adfiz wordt er inmiddels met meerdere geldverstrekkers en adviesketens gesproken over het ondertekening. Een woordvoerder laat weten dat de Autoriteit Persoonsgegevens op de hoogte is van het initiatief en dat zij het toejuichen dat marktpartijen onderling dergelijke afspraken maken. Het complete convenant staat op de website van Adfiz.
