Hoewel steeds meer adviesketens en verzekeraars zich ook als groen en duurzaam profileren op het operationele vlak, is dat geen speerpunt van de AFM. Wat wel? Zorgplicht wordt genoemd. De AFM wil stimuleren dat financiële ondernemingen hun doorlopende dienstverlening aan bestaande klanten kritisch tegen het licht houden en verder verbeteren.

Aflossingsblij als voorbeeld

Het doel is dat consumenten financieel weerbaarder worden en bij problemen zo snel mogelijk zicht hebben op een oplossing. De AFM gaat in 2022 met financiële ondernemingen in gesprek om te kijken hoe zij klanten ook na het afsluiten van een dienst kunnen blijven ondersteunen. De toezichthouder noemt als voorbeeld de casus Aflossingsvrij. Opmerkelijk, want juist bij Aflossingsblij werden financieel adviseurs aanvankelijk door AFM en de NVB buitenspel gezet.

Closed book

De AFM noemt ook een verkennend onderzoek naar levensverzekeringen als voorbeeld. De toezichthouder onderzoekt hoe maatschappijen omgaan met klanten die een levensverzekeringen hebben gesloten die binnen een closed book portefeuille.

Wat betreft pensioenen gaat de AFM er vooral op toezien dat pensioenuitvoerders hun deelnemers goed begeleiden bij keuzes. Het nieuwe pensioenstelsel wordt waarschijnlijk ingevoerd in 2023, uitvoerders moeten onderzoeken of deelnemers die risico willen nemen dat ook kunnen dragen. De toezichthouder houdt ook een vinger aan de pols als het gaat om pensioencommunicatie. Deelnemers moeten realistische verwachtingen krijgen over het verloop van hun pensioen.

Realistische pensioencommunicatie

Het nieuwe pensioenstelsel treedt naar verwachting vanaf 2023 in werking. Deelnemers moeten meer keuzes maken en de risico’s verschuiven in dit nieuwe stelsel naar hen. We zien erop toe dat pensioenuitvoerders deelnemers goed begeleiden bij keuzes en dat ze onderzoeken of deelnemers die risico’s willen en kunnen dragen.

Ook houdt de AFM toezicht op een zorgvuldige communicatie richting deelnemers, zodat bij hen realistische verwachtingen worden geschetst over het verloop van hun pensioen.

De complete AFM Agenda 2022 staat hier.