AFM komt met aandachtspunten voor gebruik adviessoftware

De AFM heeft een aantal aandachtspunten op een rij gezet voor financieel adviseurs die met adviessoftware werken. De toezichthouder deed dit naar aanleiding van een onderzoek naar diverse veelgebruikte pakketten op AOV-gebied, al zijn de aanbevelingen van toepassing op alle adviessoftware.

De AFM heeft als uitgangspunt genomen dat adviessoftware ondersteunend is en dat financieel advies een taak blijft van de adviseur. De toezichthouder benadrukt dat het van belang is dat data goed beveiligd zijn, omdat het vaak gevoelige data betreft van klanten. De aandachtspunten:

Onderzoek goed op welke manier de software u precies ondersteunt, en wat u verder zelf moet doen om tot een goed advies te komen en invulling te geven aan de wettelijke eisen.
Zorg altijd voor goede schriftelijke onderbouwing van de adviezen die u geeft. Adviessoftware is gericht op het vastleggen van keuzes, maar vaak niet op de onderbouwing.
Let op goede dossiervorming bij het geven van advies, bij veel pakketten moet dat handmatig gebeuren.
De leverancier van de adviessoftware zorgt doorgaans voor opslag van klantgegevens in de cloud. Verzeker u ervan dat de klantinformatie daar goed beveiligd is, bijvoorbeeld door naar certificeringen te vragen, zoals ISO 27001. En maak afspraken over bewaartermijnen en beschikbaarheid van data.

Voorzitter Michael Mackaaij van de Stichting Contactgroep Automatisering zegt blij te zijn dat de AFM "de adviseur als mens centraal blijft stellen als verantwoordelijke voor een goed advies. Automatisering is en blijft een hulpmiddel." CGA onderschrijft bovendien het belang van informatiebeveiliging. Mackaaij: “Informatiebeveiliging zal in de komende tijd een toenemend belang krijgen. Mede door de invoering van de Europese Dora-wetgeving."