Deze nieuwe wet, uit de koker van de ministeries van Financiën en Veiligheid & Justitie, draagt ook verzekeraars op een bijdrage te leveren aan het tegengaan van witwaspraktijken. “Dat is geen sinecure”, schrijft directeur Richard Weurding van het Verbond in zijn reactie op het wetsvoorstel.

Verzekeraars heten de toegenomen mogelijkheden om witwassen tegen te gaan die de wet biedt welkom. Maar ze zouden graag meer bevoegdheden krijgen. Daarom pleiten ze voor toegang tot het UBO-register waarin ondernemers hun eigenaren registreren.

Grondslag voor verwerking BSN

Ook willen verzekeraars gebruik kunnen maken van burgerservicenummers bij het aanpakken van witwassen. Om die te verwerken is een wettelijke grondslag nodig. Het Verbond vraagt de ministeries zo’n grondslag voor deze doeleinden te creëren.

Verder regelt het wetsvoorstel dat financiële instellingen informatie met elkaar kunnen delen als ze twijfelen aan de integriteit van klanten. Instellingen moeten voortaan onderzoeken of een klant met een hoog risico eerder is afgewezen bij een andere bank of verzekeraar. Andere instellingen zijn verplicht die gegevens te verstrekken. Het Verbond wil graag per branche een register optuigen. De wettelijke reactietermijn voor die informatieplicht zou 48 uur moeten zijn. Nu spreekt het wetsvoorstel van ‘onverwijld’; dat noemt Weurding ‘onwenselijk’.

Recht op vergeten te worden kan opsporing dwarsbomen

Het Verbond vraagt zich wel af hoe deze informatieplicht zich verhoudt tot het recht van consumenten om vergeten te worden. Verzekeraars vrezen dat als een klant bij een maatschapppij wegens integriteitsrisico’s wordt geweigerd, gebruik zal maken van dat recht. Dan heeft het weinig zin dat een andere verzekeraar daarna informatie opvraagt.