De overtredingen vonden tussen 2018 en 2022 plaats, toen de vastgoeddivisie nog Syntrus Achmea Real Estate & Finance heette. Sinds oktober 2024 zijn de hypotheek- en vastgoedactiviteiten gesplitst.
Ondanks dat Achmea Real Estate geen hypotheekactiviteiten meer uitvoert, is de boete, die alleen over hypotheekklanten gaat, toch voor hen. Hier is geen andere reden voor dan dat Achmea Real Estate de officiële opvolger is van Syntrus Achmea Real Estate & Finance.
Ernstige schendingen
De AFM noemt de overtredingen "ernstige schendingen" van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Uit het onderzoek bleek volgens de financiële waakhond ook dat in sommige gevallen signalen witwasrisico's aanwezig waren, zoals hypotheekfraude.
Uit onderzoek van de AFM kwam naar voren dat Syntrus Achmea als beheerder van beleggingsinstellingen elf ongebruikelijke transacties te laat had gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit meldpunt analyseert in Nederland mogelijk verdachte transacties die te maken kunnen hebben met witwassen of criminaliteit.
Ook zou de vastgoedtak onvoldoende voortdurende controles hebben uitgevoerd op die transacties en de cliënten horende bij de klantdossiers.
Zelf gemeld
In mei 2023 kwam al naar buiten dat de AFM onderzoek deed naar mogelijke witwaspraktijken bij de vastgoedtak van de verzekeraar. In het jaarverslag over 2022 schreef Achmea al over een onderzoek naar het monitoren van transacties en het meldproces ten aanzien van ongebruikelijke transacties.
De aanleiding van het onderzoek was een melding die Syntrus Achmea zelf deed over een zogeheten ongebruikelijke transactie in het kader van de Wwft. Achmea Real Estate heeft volgens de AFM de overtredingen erkend en de boetes geaccepteerd. De oorspronkelijke boetes van elk één miljoen euro zijn daarom verlaagd naar 850.000 euro.
