Uit een evaluatie door wetenschappelijk onderzoeksinstituut SEO Economisch Onderzoek blijkt dat de wet effectief is: pensioenuitvoerders zijn grotendeels tevreden en de wet draagt bij aan het behoud van pensioenaanspraken.
De Wet Waardeoverdracht klein pensioen, van kracht sinds 1 januari 2019, geeft pensioenuitvoerders de mogelijkheid om kleine pensioenen (minder dan 592,51 euro bruto per jaar) zonder instemming van de deelnemer over te dragen aan diens nieuwe pensioenuitvoerder. Dit zorgt ervoor dat meer van deze kleine pensioenen behouden blijven voor de pensioenuitkering, vermindert de uitvoeringskosten en verbetert de overzichtelijkheid voor deelnemers.
Ook collectief
In 2023 is de wet uitgebreid zodat ook kleine pensioenen die door collectieve beëindiging zijn ontstaan automatisch kunnen worden overgedragen, wat bepaalde technische obstakels voor uitvoerders heeft opgelost.
Volgens het onderzoek zou het gunstig zijn om de overdracht van kleine pensioenen ook te herhalen voor pensioenen van vóór 2018, wat mogelijk een wetswijziging vereist om deze pensioenen gelijk te behandelen met die van ná 2018.
Vervolgonderzoek gepland
Daarnaast heeft Van Hijum in zijn Kamerbrief aangegeven dat er een vervolgonderzoek gepland is naar de formulering van de afkoopgrens, waarbij gekeken wordt of een grens op basis van opgebouwd vermogen praktischer is dan de huidige jaarlijkse bruto-grens.
Tot slot zal de komende periode overleg met de pensioensector plaatsvinden om de uitvoering soepel te laten verlopen en om inzichten vanuit de sector mee te nemen, vooral met betrekking tot automatische waardeoverdracht en individuele waardeoverdracht in het licht van de overgang naar premieregelingen.
