Het rapport is gebaseerd op onderzoeken naar communicatie over versoepelde indexatieregels (Indexatie-AMvB 2023) en overbruggingsplannen. Deze zomer nog meldde de AFM dat de communicatie over de indexatie beter was, maar nog niet perfect. Hoewel er verbeteringen zijn doorgevoerd, zoals een grotere aandacht voor generatie-effecten, ontbreekt het in de eerste informatielaag vaak aan een evenwichtige weergave van de negatieve effecten.
Aanbevelingen AFM pensioenfondsen
De belangrijke aanbevelingen van de AFM in dit rapport luidden:
- Pensioenfondsen moeten de uitlegbaarheid van besluiten verankeren in hun besluitvormingsproces.
- Ze moeten transparant communiceren over de positieve en negatieve effecten en gemaakte belangenafwegingen.
- Alle deelnemers moeten actief gewezen worden op de beschikbaar gestelde informatie, en deze informatie moet gemakkelijk vindbaar en begrijpelijk zijn.
- In elke informatielaag moet er een evenwichtige weergave zijn van zowel de voordelen als de risico’s.
- De communicatie moet eenvoudig en zonder jargon zijn, zodat alle deelnemers deze kunnen begrijpen, ongeacht hun achtergrondkennis.
- Deelnemers moeten tijdig worden geïnformeerd, met een maximumtermijn van een maand na het nemen van een besluit. Bij het indienen van een overbruggingsplan moet dit zelfs binnen één week.
De AFM roept de pensioensector in dit rapport dan ook op om de bevindingen en aanbevelingen uit dit onderzoek te gebruiken om waar mogelijk verbeteringen door te voeren in alle (transitie)communicatie aan deelnemers.
