Van der Linden besteedde in zijn toespraak aandacht aan het lopende debat over wat financieel advies inhoudt. Hij adresseerde daarbij het (demissionaire) kabinet, de Afm, de Consumentenbond, of elke partij die betekenis toekent aan financieel advies. Zijn kritiek luidt dat deze partijen het adviesbegrip verkleinen tot productadvies, terwijl Adfiz ook de beheerfase daaronder wil rekenen. Van der Linden: “Liever vandaag dan morgen.”

Klant ervaart mededelingen als een advies

Waar de overheid en de belanghebbende partijen zoals de Afm en de Consumentenbond geen oog voor hebben aldus van der Linden, is dat klanten mededelingen over (vermogens)beheer kunnen ervaren als advies in de zin van de Wft. Bijvoorbeeld over het beheer van een aov, hypotheek of overlijdensrisicoverzekering. Mededelingen hierover van een medewerker van een advieskantoor ervaart een klant als een aanbeveling en daarmee als een advies, maar dat is het niet in de zin van de Wft. “En dat wringt en schuurt”, zei van der Linden, “want de gevolgen van verkeerde beslissingen en inschattingen over complexe financiële situaties, wensen en producten kunnen enorme impact hebben, ook tijdens de beheerfase.” Het beperkte begrip van wat advies echt is, houdt bovendien het idee in stand bij overheid, politiek en andere stakeholders dat de leden van Adfiz alleen productadvies geven. “Dat beperkt de waardering voor ons vak.”

Tijdens de Algemene Ledenvergadering presenteerde het bestuur van Adfiz de concrete verenigingsplannen voor 2024 en het lichtte de meerjarendoelstellingen voor 2024-2027 toe.