In het onderzoek ligt de focus op ‘’het monitoren van transacties en het meldproces ten aanzien van ongebruikelijke transacties’’, zo staat in het jaarverslag over 2022 van Achmea. De aanleiding van het onderzoek is een melding die Syntrus Achmea zelf deed over een zogeheten ongebruikelijke transactie in het kader van de Wet ter voorkoming witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Over welke ‘ongebruikelijke transactie’ het gaat in de melding, is onduidelijk. Wel is duidelijk dat Syntrus Achmea al langer bezig is zijn eigen witwasaanpak te verbeteren. Sinds 2020 werkt de belegger aan een ‘programma’ waarbij het zijn eigen cdd-beleid ‘herrijkt’. Achmea valt in principe onder toezicht van de DNB, maar omdat de verzekeraar een vergunning heeft als beleggingsinstelling valt het onder de AFM, die daar vanuit het onderzoek uitvoert.

Eerdere opleggingen

Vorig jaar legde de AFM nog een boete van 2 miljoen euro op aan Robeco wegens tekortkomingen in de controle op witwassen. De vermogensbehouder stopte in 2021 tijdelijk met het aannemen van nieuwe klanten. Ook deelde het OM eerder recordboetes van honderden miljoenen euro’s uit aan de banken ING en ABN Amro wegens falen in het toezicht op witwassen. Rabobank is ook onderdeel van een soortgelijk strafrechtelijk onderzoek.