De verwachting is gebaseerd op cijfers waaruit blijkt dat 18 procent van de intermediairs hun kantoor of portefeuille in de komende vijf jaar wil verkopen. Een even grote groep kantoren heeft de ambitie om de komende vijf jaar juist portefeuilles over te nemen. Volgens de onderzoekers betekent dit dat dat er een ‘goede match’ tussen kopers en verkopers mogelijk is.

Continuatie bedrijfsmodel

Daar tegenover staat dat meer dan de helft (54%) van de intermediairs zijn huidige bedrijfssituatie wil voortzetten, ondanks de zichtbare veranderingen in de adviesmarkt. Deze kantoren hebben volgens de onderzoekers niet per se een groeiambitie en zijn tevreden als ze hun rendement op peil kunnen houden. De grootste strategische uitdaging is voor hen is dan ook om het kantoor financieel rendabel te houden.

Stijgend aantal overnames

Het rapport bevestigt bovendien het beeld van het stijgend aantal overnames. Bijna 70 procent van de respondenten is de afgelopen drie jaar is benaderd voor verkoop van het kantoor of de portefeuille. Daarnaast zegt de meerderheid (60%) van de kantoren met een koopwens al ervaring te hebben met een overname.

Op de vraag wat er nodig is om binnen vijf jaar een overname te doen, antwoordde maar liefst 80 procent dat het in contact dient te komen met interessante kantoren die willen verkopen. Ook extra financiering is bij veel kantoren nodig om overnames te kunnen doen (42%).

Belangrijke factoren bij koop of verkoop

Zaken waarbij een overname valt of staat, zijn voor zowel kopers als verkopers over het algemeen gelijk. Verzekeringstechnische status, financiële positie en kwaliteit van de binnendienst blijken bepalend voor de waarde van een kantoor of portefeuille. Factoren als strategische positionering, gebruik van data of visie op veranderend klantgedrag zijn minder relevant.

Traditionele tussenpersoon verliest waarde

Naast eerder genoemde ontwikkelingen blijkt uit het onderzoek dat het intermediair de komende jaren een verandering van de financiële waardering van de businessmodellen verwacht. Businessmodellen die uitgaan van financieel advies of een financiële gidsfunctie winnen mogelijk terrein ten opzichte van de traditionele tussenpersoon, die waarde zou gaan verliezen.

Andere uitdagingen

Naast het overnamegeweld meldden intermediairs die deelnamen aan het onderzoek andere uitdagingen, zoals digitalisering, duurzaamheid, compliance en financiële zelfredzaamheid. Versterking van de interne organisatie zou volgens een groot deel van de adviseurs bepalend zijn voor het succes voor de komende jaren. Tot slot zou het op orde brengen van de interne kantoororganisatie de hoogste prioriteit hebben bij de meeste intermediairs.

Over het onderzoek

Het onderzoek van VKG, Adviesbureau Fred de Jong en MCH Consultancy is in maart en april 2021 tot stand gekomen via een online enquête onder 285 intermediairs. Daarnaast is een rondetafelsessie gehouden met 7 intermediairs.