Dat er niet voldaan is aan de diplomaplicht betekent volgens de AFM niet direct dat er ook onbevoegd geadviseerd is. De onderzochte partijen zeggen allemaal niet geadviseerd te hebben over producten waarvan hun diploma niet meer geldig is. De toezichthouder benadrukt dat adviesbedrijven ook in dat geval verplicht zijn om hun vergunning in te leveren, en dat gebeurt vaak niet.

Controleren zonder opvragen

De Wft-diploma’s worden beheerd door DUO. Door een overeenkomst met DUO is de AFM nu in staat om de diploma’s te controleren zonder deze zelf op te hoeven vragen bij de betreffende adviesbedrijven. Financieel dienstverleners zijn zelf verantwoordelijk voor het up-to-date houden van hun diploma’s door het afleggen van PE-examens.

AFM gaat actief handhaven

Als binnen een bedrijf geen enkele adviseur beschikt over een geldig diploma voor een bepaald product, dan is het kantoor verplicht dat direct op te lossen of de vergunning in te leveren. Wie dat niet doet, riskeert een boete of andere formele maatregel. De AFM roept adviseurs op om hun diploma’s te controleren en kondigt aan actief te zullen handhaven op de diplomaplicht.