'Tussenpersonen niet bekend met vergunningplicht' "Bij controle is ons gebleken dat een aantal van onze adviseurs niet beschikt over een vergunning voor banksparen", zegt commercieel directeur Harrie-Jan van Nunen van de De Financiële Makelaar. "Veel tussenpersonen zijn ook niet bekend met de vergunningplicht rondom bankspaarproducten. Wij hebben daarom aan de AFM gevraagd om precies aan te geven welke vergunningen in bepaalde situaties vereist zijn." Volgens het door De Financiële Makelaar gepubliceerde overzicht heeft een adviseur voor het bemiddelen in bankspaarproducten in elk geval een vergunning Spaarrekeningen nodig, en als er een beleggingsmogelijkheid is, ook nog een vergunning Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen (Nationaal Regime). "Van onze 342 aangesloten kantoren bleek, ruw geschat, een derde nog niet te beschikken over een vergunning Spaarrekeningen, terwijl ongeveer 40% niet beschikt over een vergunning Nationaal Regime", zegt Van Nunen. STFD Vorig jaar december heeft ook De Stichting Financiele Dienstverlening (STFD) al actie ondernomen op dit gebied. "Wij hebben toen alle tweehonderd deelnemers aan de stichting die in bijvoorbeeld bankspaarproducten en hypotheken met gekoppelde spaarrekeningen adviseren, aangeschreven en geattendeerd op het feit dat hiervoor een wettelijke vergunning nodig is", zegt directeur Ellen von Koczian van de STFD. "Wij zijn deze adviseurs eenvoudig op het spoor gekomen, omdat tijdens het zelfonderzoek bleek dat hun vergunning niet overeenstemde met de producten waarin ze volgens de opgave adviseerden. Ons advies was simpel: de vergunning aanvragen of stoppen met de portefeuille." "Het merendeel van deze ondernemers heeft nu aangegeven in actie te zullen komen", zegt Von Koczian. "Binnenkort gaan wij in het AFMregister controleren of dit echt is gebeurd." . Overzicht vergunningen De Financiële Makelaar heeeft inmiddels, na overleg met de AFM, een overzicht gepubliceerd van enkele producten op dit gebied met de bijbehorende vergunningen. Dat zijn: de Aflossingsvrije hypotheek met daarvoor een vergunning voor het bemiddelen in hypothecair krediet; de Spaarhypotheek met daarvoor een vergunning voor het bemiddelen in hypothecair krediet plus levensverzekeringen (beperkt), de Bankspaarhypotheek met daarvoor een vergunning voor het bemiddelen in hypothecair krediet plus het bemiddelen in spaarrekeningen. En tenslotte de Bankpaar(lijfrente)rekening waarvoor een vergunning voor het bemiddelen in levensverzekeringen plus het bemiddelen in spaarrekeningen nodig is. Vrijstelling Daarnaast kunnen kantoren die een vergunning nodig hebben voor levensverzekeringen of hypothecair kredietvrijstelling aanvragen op grond van de vrijstellingsregeling WFT. Op deze manier kunnen zij vrijstelling krijgen voor het verrichten van beleggingsdiensten. Dit met betrekking tot het adviseren en orders ontvangen of doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen of fondsen, aldus De Financiële Makelaar. Harrie-Jan van Nunen: "Een derde beschikt nog niet over de vergunning Spaarrekeningen." Opmerkingen: Auteur:DS Datum:17 - 02 - 2010 Bestandsnaam:DS_bankspaar.doc Rubriek:Nieuws Trefwoord:FinanciëleMakelaar, bankspaar