Bankfilialen en assurantiekantoren zijn bij het sluiten van een levensverzekering niet langer wettelijk verplicht om een kopie te maken van het identiteitsbewijs van de verzekeringnemer. Die kleine administratieve verlichting vloeit voort uit op het verdwijnen van de wetten MOT en WID.

De wetten MOT (melding ongebruikelijke transacties) en WID (identificatie dienstverlening) zijn opgegaan in de WWFT: Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Die vereist nog altijd dat bemiddelaars van levensverzekeringen de identiteit van hun klant vaststellen, maar verplicht niet langer dat dit via een kopie wordt vastgelegd en bewaard.

   In de praktijk blijft dit overigens wel handig, aangezien de gegevens over de vaststelling van de identiteit tot vijf jaar na het uitvoeren van de transactie moeten worden bewaren. Het gaat dan om zaken als de naw-gegevens, geboortedatum, kenmerken van het identiteitsbewijs en de aard van de verleende dienstverlening.

   De WWFT kent nog een vermeldenswaardige verlichting. Identificatie kan achterwege blijven als de jaarlijkse premie niet hoger is dan _ 1.000 of de koopsompremie tot _ 2.500 beperkt blijft.

   [kader]

   Nibe-SVV heeft in samenwerking met het Nederlands Compliance Instituut de praktijkgids 'Bestrijding Witwassen en terrorismefinanciering' uitgebracht. De praktijkgids (_ 98) is bestemd voor medewerkers van financiële instellingen die in hun dagelijks werk te maken kunnen krijgen met witwassen van crimineel geld of terrorismefinanciering. Voor meer informatie: www.nibe.svv.nl.