De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ziet medewerkers die niet in het handelsregister vermeld staan, maar wel mede het beleid bepalen in een assurantiebedrijf, ook als beleidsbepaler. Dit betekent dat zij ook aan de eisen moeten voldoen die de AFM aan deze groep stelt.

Behalve de in het handelsregister genoemde bestuurders, vennoten en commissarissen, worden dus ook andere personen die meebeslissen over het beleid door de AFM getoetst.

   Bureau D&O heeft deze zaak uitgezocht en geeft in een WFT-nieuwsbrief een voorbeeld van een dergelijke situatie. "Een medewerker die niet in het handelsregister staat vermeld, maar 10% van alle aandelen van een adviesbedrijf bezit en meebeslist over alle beleidszaken is, volgens de AFM, net zo goed beleidsbepaler als zijn collega die wel als beleidsbepaler in het register staat en 90% van de aandelen bezit."

   Dit betekent dat ook deze eerste medewerker moet voldoen aan de volgende drie basiseisen van de AFM: er mag geen twijfel zijn aan zijn betrouwbaarheid, hij moet voldoende bestuurlijke ervaring hebben en verder moet hij in bepaalde situaties ook over voldoende leidinggevende ervaring beschikken. Om beleidsbepaler te worden is het overigens niet nodig dat de deze medewerker beschikt over vaktechnische diploma's.

Bestuurlijke ervaring

   De AFM verstaat onder bestuurlijke ervaring dat deze kandidaat-beleidsbepaler in de tien jaar voorafgaand aan zijn benoeming, ten minste twee jaar bestuurlijke ervaring heeft, waarvan minimaal één jaar aaneengesloten. De toezichthouder vindt het geen bezwaar als deze bestuurlijke ervaring is opgedaan bij een bedrijf buiten de financiële sector.

   Voor financiële dienstverleners met maximaal zes medewerkers, inclusief de beleidsbepaler, gelden overigens lichtere eisen. In zo'n situatie mag de beleidsbepaler zijn ervaring ook aantonen met een hbo-diploma of een diploma op vergelijkbaar niveau. Dit kan ook een buitenlands getuigschrift zijn.

Leidinggevende ervaring De AFM heeft bepaald dat de eis van de leidinggevende ervaring komt te vervallen als de kandidaat beleidsbepaler gaat werken bij een financiële dienstverlener waar al minimaal één beleidsbepaler aanwezig is, of bij een bedrijf waar, inclusief de kandidaat, maximaal zes personen werken.

   Doen deze uitzonderingen zich niet voor, dan geldt de bepaling dat hij ervaring moet hebben opgedaan met de verantwoordelijkheid en de bevoegdheden die nodig zijn voor het aansturen van een onderneming. Hij moet beslissingen kunnen nemen over de aanstelling, het werkpakket, de opleiding en de beoordeling van medewerkers.