Protio is een nieuw online relatie-en verkoopconcept voor de financiële dienstverlener. Met dit systeem kan het intermediair alle informatie over zijn klanten, mogelijke klanten en producten digitaal inzien.

Dit concept vormt de backoffice van het assurantiekantoor en daarin is alle informatie over klanten, mogelijke klanten en producten vastgelegd. De dienst kan niet alleen door de medewerkers op kantoor gebruikt worden, maar ook door de buitendienstmedewerkers. Zij hebben realtime de beschikking over alle informatie. Ook de klant heeft direct inzage in zijn gegevens en kan deze aanpassen.

Volgens salesmanager Gert-Jan Heutink kan de tussenpersoon met Protio precies zien waar zijn klant behoefte aan heeft. "De klant kan ook alle polisen die niet bij deze tussenpersoon lopen, hier onderbrengen. Zo ziet de tussenpersoon welke verzekeringen eventueel aflopen, hoe de gezinssamenstelling is, of er verhuisplannnen zijn, et cetera. "

Klantgericht

Heutink is ervan overtuigd dat het klantgericht in plaats van polisgericht werken de succesfactor van Protio is. "Er zijn natuurlijk al wel systemen op de markt die dat zelfde beogen, maar niet één waarbij de database generiek gemaakt is en realtime met de frontoffice communiceert. Daarbij is het niet noodzakelijk dat de tussenpersoon zijn systeemhuispakket blijft gebruiken. Die gegevens kunnen overgezet worden naar Protio."

Ontstaan

Protio is ontstaan uit een samenwerkingsverband, maar is inmiddels zelfstandig. "De Limburgse tussenpersoon Golsteijn & Partners Financieel Adviesbureau (Maasbracht) had behoefte aan een systeem waarmee hij zijn klanten bij zich kon houden en waarmee hij meteen WFD-proof was. Hij zocht een relatiebeheerpakket dat niet brancheafhankelijk is. En dat hebben we gevonden,", aldus Heutink. "Toen we het concept eenmaal ontwikkeld hadden, leefde de gedachte dat we het niet tot één tussenpersoon hoefde te beperken en zo is Protio ontstaan. De technische kennis wordt ingebracht door Treshold, een automatiseringsbedrijf en de tussenpersonen, waaronder Golsteijn brengen de inhoudelijke kennis in."

Kosten

Het intermediair betaalt eenmalige opzetkosten van ongeveer _ 2.500. "Hiermee wordt de bestaande website van het intermediair gekoppeld aan de backoffice volgens de eigen bedrijfsstrategie", aldus Heutink. "De abonnementskosten zijn vervolgens vanaf _ 125 per gebruiker per maand. Hier zit al het onderhoud in et cetera."

Het kantoor gaat volgens Heutink door Protio op een andere manier werken. "Dit concept helpt het kantoor om de werkprocessen voor iedereen hetzelfde te maken. Zo volgt er altijd een vervolgactie op een actie. De hele historie van contactmomenten wordt er in opgenomen. Bij het pakket dat men afneemt, zit bijvoorbeeld ook een scanner. Hiermee wordt alle binnenkomende post gescand en komt het papierloze kantoor in beeld."

Inmiddels werkt Golsteijn al zes maanden met het concept en zijn nog meerdere assurantiekantoren ermee aan de slag gegaan. "De tussenpersoon die Protio gebruikt, kan in gesprek gaan met bijvoorbeeld Voogd & Voogd voor het online sluiten van producten via dit concept. Wij bekijken uiteindelijk of dat technisch mogelijk is. De keuze is aan de tussenpersoon met welke partij hij in zee gaat ", aldus Heutink.