De AFM vindt het van essentieel belang dat de adviseur eerst nadenkt over randvoorwaarden als: deskundigheid, professionaliteit en inrichting van de bedrijfsvoering, zegt Jansen. "In de tweede plaats moet grondige inventarisatie steeds het startpunt zijn van het contact met de klant en in de derde plaats moet een afgerond klantbeeld de basis vormen voor een passend advies. De AFM vindt dat de adviseur de klant grondiger moet leren kennen voor hij advies geeft. In die zin zijn de modellen aangepast."

Verder is het volmachtmodel uitgebreid met documenten om de audit van 'acceptatie & polisopmaak', 'schadebehandeling' en 'prolongatie' in eigen hand te kunnen nemen. Hierdoor kan een forse kostenbesparing worden gerealiseerd op de externe accountant, aldus KIFD.