Monetalis betrok leads die onder meer via een enquete werden verkregen. Op basis daarvan werden consumenten benaderd voor het maken van een afspraak, waarbij de mogelijkheden van een consumptief krediet zouden worden besproken. "Uit artikel 6 Colportagewet volgt dat het verboden is door persoonlijk bezoek een ander te trachten te bewegen tot het als kredietnemer deelnemen aan een geldkrediet indien dit bezoek niet overwegend op initiatief van de consument plaatsvindt", aldus de AFM, die vijf dossiers heeft bekeken, waarbij in enkele gevallen de kredietovereenkomst al vóór het bezoek was opgemaakt. In die gevallen vond het bezoek overwegend op initiatief van Monetalis plaats, oordeelt de AFM, die stelt dat dit in ten minste 393 andere dossiers ook het geval was.

Op straffe van een dwangsom van € 4.000 per dag heeft de AFM het bedrijf daarom een maand geleden opgelegd de activiteiten te staken. Dat is inmiddels gebeurd.