Het betreft onderzoeken van de AFM naar de volgende zaken: de klachtenregeling bij Afab Geldservice en O&B Finance, de vakbekwaamheid bij Afab Geldservice, colportage bij O&B Finance, de advisering omtrent kredietbeschermingsverzekeringen bij Afab Geldservice, reclameuitingen bij Afab Geldservice en advisering bij Uveco over hypothecair krediet en beleggingsverzekeringen. Tot slot is er een onderzoek naar de betrouwbaarheid en integere bedrijfsvoering bij Afab Financiële Diensten in het algemeen. "Een aantal van de hiervoor genoemde onderzoeken is al afgerond", stelt Afab in het jaarverslag. "In sommige gevallen is geen maatregel getroffen, in een aantal gevallen is een aanwijzing gegeven al dan niet in combinatie met een bestuurlijke boete."

De toezichthouder blijkt al vanaf begin 2008 een aantal onderzoeken te doen naar activiteiten van Afab en haar werkmaatschappijen. Boetes zijn tot nu toe opgelegd naar aanleiding van gebreken in de advisering omtrent beleggingsverzekeringen bij O&B Finance (groot € 6.000) en de kredietacceptatiecriteria, het (onvoldoende) inwinnen van informatie en overkreditering bij de Hollandsche Disconto Voorschotbank (in totaal € 26.000). Afab heeft de activiteiten van O&B Finance "na interne en externe onderzoeken" inmiddels gesloten; daarmee is een goodwillafschrijving van € 45 mln gemoeid.