Daarbij is vastgesteld dat het bedrijf in de periode 1 juli 2008 tot en met september 2009 in verzekeringen en kredieten heeft bemiddeld zonder over een vergunning van de AFM te beschikken. Tijdens het onderzoek werd de AFM geconfronteerd met een carrousel aan gebeurtenissen, zoals onduidelijke overnames en overdrachten, ontbrekende handtekeningen, onbereikbare of zelfs onvindbare personen en verzwijging van een strafrechtelijk verleden. Ook werd er via de vergunning van een andere instantie getracht aanstellingen bij andere aanbieders te verkrijgen, een actie die de toezichthouder als zeer kwalijk en verwijtbaar aanmerkte.

De boete die voor deze en andere overtredingen geldt is € 96.000, een bedrag dat door de AFM op grond van onder meer het draagkrachtbeginsel is gematigd tot € 13.950.